Notre méthodologie d’analyse indépendante
Approche structurée, sans vente de produits, centrée sur la compréhension de votre situation et l’optimisation éventuelle de votre portefeuille.
Neutralité garantie
Aucune incitation commerciale, uniquement des recommandations objectives.
Processus transparent
Chaque étape est expliquée et validée avec vous.
Notre équipe dédiée
Spécialistes expérimentés à l’écoute
Émilie Durand
Analyste senior
Master Finance et Gestion Université Paris-Dauphine
Analyse diversifiée
Cabinet d’expertise
Expertise en évaluation de portefeuille et conseil sur-mesure, Émilie accompagne depuis plus de 12 ans des clients privés et professionnels en toute indépendance.
Marc Lefèvre
Conseiller indépendant
Master Sciences économiques Université Lyon 2
Gestion patrimoniale
Société d’analyse privée
Marc propose une vision globale et pragmatique à ses clients depuis plus de 10 ans, avec une attention particulière portée à l’éthique et la confidentialité.
Sophie Bernard
Analyste financière
Master Gestion des risques Université de Bordeaux
Structuration patrimoniale
Conseil en gestion
Forte d’une formation exigeante et d’expériences variées, Sophie conseille des clients souhaitant structurer ou faire évoluer leur portefeuille avec rigueur.
Antoine Michel
Consultant indépendant
Master Audit financier Université Panthéon-Assas
Évaluation des risques
Cabinet indépendant
Indépendant depuis 8 ans, Antoine privilégie l’écoute, la neutralité et la pédagogie. Il accompagne chaque client avec recul et transparence tout au long du diagnostic.
Étapes du diagnostic
Équipe analyse indépendante
Spécialistes en accompagnement individuel
"Pour chaque situation, nous proposons une méthodologie personnalisée : diagnostic précis, analyse neutre et restitution claire vous accompagnent à chaque étape."
Premier échange
Compréhension de vos attentes
Un entretien initial pour cerner précisément votre situation, vos besoins et vos objectifs à court, moyen et long terme.
Collecte de données
Analyse de votre portefeuille
Réception et étude des documents nécessaires, cartographie des actifs et examen des points de diversification.
Présentation du diagnostic
Restitution claire et objective
Remise d’une analyse synthétique avec repérage des axes d’amélioration et réponses à vos principales interrogations.
Accompagnement personnalisé
Recommandations sur mesure
Des conseils neutres et concrets pour vous aider à décider des ajustements éventuels, en toute indépendance.
Notre accompagnement en toute objectivité
Comparez une démarche indépendante avec celle d’acteurs liés à la distribution de produits financiers.
| Caractéristiques | zarifyth | Banques traditionnelles | Sociétés commerciales |
|---|---|---|---|
| Neutralité de l’analyse | Totale | Partielle | Soumise à offres |
| Absence de vente de produits | Oui | Non | Non |
| Accompagnement personnalisé | Systématique | Occasionnel | Selon offres |
| Confidentialité garantie | Oui | Variable | Variable |